-------渤海财险反洗钱培训

      为进一步完善反洗钱监管制度，提高反洗钱工作水平，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会 2022 年 1 月 26 日联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会令〔2022〕第 1 号，以下简称《办法》），自 2022年 3 月 1 日起施行。

为了不断提高公司反洗钱工作水平，规范反洗钱履职行为，切实做好公司洗钱和恐怖融资风险防控工作，经公司研究决定，为做好《办法》的落地实施工作，开展培训：

《办法》一是要求反洗钱义务机构建立清晰的客户接纳政策；二是完善并强调持续尽职调查规定，要求将客户全生命周期管理融入持续尽职调查的要求中；三是增加关于强化尽职调查和简化尽职调查的要求，明确适用情形以及相应的措施；四是根据保险行业的业务发展和风险状况，完善保险行业的客户尽职调查要求，涵盖投保、退保、批改、理赔等各业务环节。

各单位应从制度、流程、系统、合同模板、存量客户尽职调查等方面，全面落实《办法》要求。